相談事例＆お客様アンケートCASE

住宅購入時のライフプランのご相談

住宅購入に係るライフプランや加入している保険の重複の見直しの他、住宅購入資金の贈与やiDeCoなど、様々なご不安要素がありご連絡をいただきました。

すでにご自身で資金計画を考えていたそうですが、専門家の意見を聞きたいとのことでご連絡をくださったようです。

HPに細かく記載されていて安心できそう、と考えていただき、弊社にご連絡をいただきました。

ひとまずライフプランニングもできる「加入すべき保険のご提案プラン」をご提案いたしましたが、面談をしていく中で保険相談は後日、となったため、「住宅ローン借入額確認プラン」をご利用いただくことになりました。

ライフプランの結果、住宅の購入資金・ローンについては問題なく支払っていける試算となりました。

すでに土地の購入までに時間がなく住宅ローンの選択などに連絡をかけることができない状況でしたが、借換えなどを考えてみてもよいかと思います。

当初のご希望のiDeCoについても詳しくご説明させていただき、住宅購入資金の贈与に関しては、「住宅取得資金贈与」の申請などについて税理士をご紹介させていただきました。

住宅取得資金贈与に関して非課税枠がありますが、通常の贈与として受け取ってしまう可能性があった、とのことなので、お手続きできてよかったです。

保険に関しては、近々借換えを行う、とのことなので借換え後の団信によって検討をしていただくことになりました。

良かった点は、「ご自身で行ったライフプランに自信がなかったので安心できた」もしこのまま相談しなかったら「ずっと一人で悩んでいて疲れ果てていたと思う」とのことなので、早い段階でお手伝いができてよかったと思います。