ライフプランニングを行った結果、とても優秀な家計で、問題なく資産形成ができていることがわかりました。

住宅ローンを組んでいること、ローンや資産の額から見て掛け捨ての死亡保障は必要ないことがわかり解約をご提案いたしました。また、職場の社会保障が充実していることもあり、医療保障についても多くは必要がない旨お伝えいたしました。

現状の預貯金などから、保険をかけない、という選択肢もあり、ご夫婦で相談したいただいたところ、ガン保険だけ加入して、他の医療保険はいらない、ということになりました。ガン保険については新しい内容のものに変更いたしました。

「必要な保障額がわかり、無駄な保険がわかってよかった」とのお言葉をいただきました。

元々家計の収支は非常に理想的な状態で、貯蓄もできており、ご自身で金融商品なども並行して行っているため、保険で保障を大きくする必要のないご家庭でした。今後も収支に余裕がある生活ができそうなので、保険を解約し保険料を減らすことで細かい無駄も減らし、老後に向けより良い家計作りができたと思います。