相談事例

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加入している保険の見直しに関するご相談

ご相談のお客様
:札幌在住 Kさま
家族構成
:ご本人さま 40代 奥さま 40代 お子さま お1人

Case74

ご相談内容
「住宅購入」「お子さまの誕生」の前に加入していた保険のため、現状ライフプランに合わせて見直したい、とご相談にいらしていただきました。

ホームページがわかりやすかった、とのことで、弊社にご連絡をくださったそうです。

弊社のご提案

ライフプランニングを行ったうえで、必要保証額を確認し必要な保険についてご提案させていただく「加入すべき保険内容のご提案プラン」をおすすめいたしました。

結果

ライフプランニングを行った結果、とても優秀な家計で、問題なく資産形成ができていることがわかりました。

住宅ローンを組んでいること、ローンや資産の額から見て掛け捨ての死亡保障は必要ないことがわかり解約をご提案いたしました。

また、職場の社会保障が充実していることもあり、医療保障についても多くは必要がない旨お伝えいたしました。

現状の預貯金などから、保険をかけない、という選択肢もあり、ご夫婦で相談したいただいたところ、ガン保険だけ加入して、他の医療保険はいらない、ということになりました。ガン保険については新しい内容のものに変更いたしました。

「必要な保障額がわかり、無駄な保険がわかってよかった」とのお言葉をいただきました。

元々家計の収支は非常に理想的な状態で、貯蓄もできており、ご自身で金融商品なども並行して行っているため、保険で保障を大きくする必要のないご家庭でした。

今後も収支に余裕がある生活ができそうなので、保険を解約し保険料を減らすことで細かい無駄も減らし、老後に向けより良い家計作りができたと思います。

お客様から頂いたアンケートです。

加入している保険の見直しに関するご相談

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