相談事例

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住宅ローンの借換と、家計の見直し

ご相談のお客様
:B様 40代 ご夫婦
家族構成
:ご主人(40代)・奥様(40代主婦)・お子様3人(小6・小4・幼稚園)

Case1

ご相談内容

3年固定の住宅ローンを6年前に組み、銀行に言われるまま、固定期間を3年ごとに更新してきた。

今回6年が経つということで、また3年固定を勧められたが、支払が月に1万円近くあがる。

また、生命保険も更新時期で同様に支払いが上がるとのこと。
子供も進学していくにつれお金がかかるので、今後の家計を何とかしたい。

弊社のご提案

まずはライフプランの診断をしたうえで、現状の家計の問題点と、将来の資金が苦しいところを確認。
見直しが必要なのは、次の2点でした。

1、住宅ローン→ネット系の銀行へ借換え  »『借換えーじぇんと』はこちら

2、生命保険→必要保障額を満たしたうえで、更新のないタイプの保険に切り替え。

結果

1、住宅ローンの支払いは、逆に月1万円ほど安くなりました。手続きなどはネットでの手続きが不安とのことで、奥さまがいらっしゃる際に、画面上の手続きなど同席させていただきました。

2、加入していた保険内容とほぼ同じ支払額で、更新のないタイプに変更できました。他に、お子様の学費の積立をしたかったとのことで、住宅ローンの支払いが安くなった分を、学資積み立て用の保険にご加入いただきました。
»『借換えーじぇんと』はこちら

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