住宅ローンの借換と、家計の見直し
- 相談者様
- B様 40代 ご夫婦
- 家族構成
- ご主人（40代）・奥様（40代主婦）・お子様3人（小6・小4・幼稚園）
ご相談内容
3年固定の住宅ローンを6年前に組み、銀行に言われるまま、固定期間を3年ごとに更新してきた。
今回6年が経つということで、また3年固定を勧められたが、支払が月に1万円近くあがる。
また、生命保険も更新時期で同様に支払いが上がるとのこと。
子供も進学していくにつれお金がかかるので、今後の家計を何とかしたい。
弊社のご提案
まずはライフプランの診断をしたうえで、現状の家計の問題点と、将来の資金が苦しいところを確認。
見直しが必要なのは、次の2点でした。
１、住宅ローン→ネット系の銀行へ借換え »『借換えーじぇんと』はこちら
２、生命保険→必要保障額を満たしたうえで、更新のないタイプの保険に切り替え。
結果
１、住宅ローンの支払いは、逆に月1万円ほど安くなりました。手続きなどはネットでの手続きが不安とのことで、奥さまがいらっしゃる際に、画面上の手続きなど同席させていただきました。
２、加入していた保険内容とほぼ同じ支払額で、更新のないタイプに変更できました。他に、お子様の学費の積立をしたかったとのことで、住宅ローンの支払いが安くなった分を、学資積み立て用の保険にご加入いただきました。
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