相談事例

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保険内容の見直しとライフプランニング

ご相談のお客様
:O様 30代 ご夫婦
家族構成
:ご主人(30代)・奥様(30代パート)・お子様2人(小学生2人)

Case4

ご相談内容

加入している保険会社の営業から、切り替えを勧められた。

他の会社の営業マンにも提案してもらったが、本当にこれでいいのか迷っている。

弊社のご提案

まずはライフプランの診断をしたうえで、現状の家計の問題点と、社会保障を含めたうえで必要保障額を算出。保険に対しての希望もお聴きしました。

現状加入している保険はやはり更新型で、このタイプにはしたくないとこのこと。他に提案を受けているのは外資系の生命保険会社で、外資系はあまり好みじゃないというご希望。

ライフプランを行ったうえで、必要保障額を算出すると、外資系の営業マンの提案も含め、大きすぎる保障内容でした。日本の会社で、必要最低限、更新のないタイプの保険をご提案しました。

結果

今までの支払と同じくらいの支払いで、なおかつ更新のないタイプの保険にすることができました。

学資保険は切り替えるメリットがなかったので、そのままにしておきました。

ライフプラニングも初めて体験したとのことで、夫婦で体験できて非常に良かったと感動していただきました。

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