ライフプラン作成と保険の見直し
- 相談者様
- 札幌近郊 K様
- 家族構成
- ご主人さま 40代 奥さま 30代
ご相談内容
加入している保険の保険料が段階的に上がっていく商品だったため、将来支払いできるか不安。
保険の無料相談などにも行ったが、提案された種類が多すぎてわからなくなってしまったため専門家に相談したい。
弊社のご提案
K様はFP検索サイトで弊社を見つけていただいた後、ブログを見てご相談にいらしてくださいました。
保険についての相談がご希望でご連絡いただいたのですが、お話をしているうちにライフプランニングを行ったうえで保険を見直した方が、ご自身のライフスタイルに沿ったものをご案内できる旨ご提案いたしました。
結果
ライフプランニングを行い、保険について提案いたしました。
ライフプランニングを行った結果、ご主人の仕事の方向性にいくつかのパターンが存在したため、それぞれのパターンについて試算した上で、保障額について算出したところ、現在加入している保険の保障額で問題がないことが判明。
段階的に保険料が上がっていく現在の保険に不安を感じる、とおっしゃっていましたので、ライフスタイルに合わせて、保証額は現在とほぼ同じで、65歳までに払い込みが終了する保険料が変わらないタイプの保険を提案させていただきました。
提案した商品については、K様ご自身でもネットでお調べいただき、ご納得いただいた上で保険加入となりました。
ライフプランニングを行ったことで、将来への不安が減り、ご夫婦で相談することにより、見直す良い機会になった、とのお言葉をいただきました。
また、K様は弊社にご連絡をいただくときにも、他社と比較し「相談料金が明確」「安い」と判断した上でご相談をいただいたそうです。
しっかりとご自身でお調べいただくと、一番ご納得いただけるので、弊社としても非常にありがたく思います。
