相談事例

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住宅購入に伴うお金全般に関するご相談

ご相談のお客様
:札幌在住 Sさま
家族構成
:ご主人さま 40代 奥さま 30代 お子さま 1人

Case64

ご相談内容
「リノベーション住宅購入を検討している、どの程度予算が出せるか」と、まだ物件が決まってない状態でご相談にいらしていただきました。
弊社のご提案

無料相談の際ご要望を聞いたところ、住宅購入の予算だけでなく、住宅ローンの相談・ローン締結後の保険の見直し、お子さまが生まれることが分かっていたので、お子さまの教育費、老後のお金など、人生全般についてのアドバイスを希望されていました。

全てを網羅できるように「必要保証額に沿った保険のご提案+住宅ローン借入額確認+住宅ローン相談業務プラン(ライフプランシミュレーション提案書付)」をご依頼いただきました。

結果

購入物件を決める前からの相談だったので、予算を先に決めることができました。そのためスムーズに物件を探し、リフォーム金額の確定まで行えました。

ご自身に合ったローンの選択・金利プランの決定でき、住宅ローンの決済後にはお子さまが無事生まれたこともあり、保険の必要保証額を見定めた上で、ご自身たちが必要な分だけ、保険を契約していただくことができました。

また、iDeCoがはじまったこともあり、サラリーマンであるご夫婦お二人に、将来の老後資金の有効な積み立てや、繰上返済の方法や考え方についても、ご理解いただけました。

それらを提案書にまとめたものをお渡ししたところ、提案書を参考に今後の家計を確認していきたい、とのお言葉をいただきました。

ご夫婦お2人とも、最初はお金に関してわからないとおっしゃっていましたが、毎回ご夫婦でご来社いただき、メモを取って聞いていただいていました。積極的に将来に向けての貯蓄などを真剣に考えていたので、きっと豊かな人生を送っていただけると思います。末永くお幸せに。


お客様から頂いたアンケートです。

住宅購入に伴うお金全般に関するご相談

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