住宅ローン利用時の保険の見直しについて
- 相談者様
- 札幌在住 Sさま
- 家族構成
- ご主人さま50代 奥さま50代
ご相談内容
マンションの購入で住宅ローン利用時に団信加入予定のため、現状加入している生命保険の見直しを行いたい、とお問い合わせいただきました。
保険会社からの保険提案について思うところがあり、料金を払ってもFPに相談したいと思った、とのことでご連絡くださったそうです。
ネットの評判が良かったのと、HPやyoutubeで好感を持てた、ということで弊社を選んでいただきました。
弊社のご提案
「加入すべき保険内容のご提案プラン」をご提案いたしました。
今回は保険がメインのご相談ではありますが、こちらのプランは具体的な保険提案の前には詳しくライフプランシミュレーションを行うので、住宅購入時に行うことで無理のない予算の確認にも利用できます。
結果
ライフプランシミュレーションを行ったところ、ご自身の状況が分かって安心されたそうです。
ちょうど、住宅ローンでも悩んでいたそうで、弊社の住宅ローン相談も追加でご依頼いただきました。
保険については、「掛け捨て保険は不要」「病気対策も考慮し、今後は死亡保障よりも医療保障を厚くする方向」で検討いたしました。見直しをすることで、生活スタイルにあった保障内容の保険の選択し、出費を抑えることができました。
また、今後の資産運用などについてもアドバイスさせていただきました。
アンケートには「相談していなかったら、いろいろな部分で不安が残ってままで、追加で保険に入り余計な出費があったと思います」とのご感想を書いていただきました。
お客様からいただいた
アンケート
