相談事例&お客様アンケートCASE

老後資金・子の保険・今後の働き方に関するご相談

相談者様
札幌在住 Yさま
家族構成
ご本人さま 40代 ご主人さま 50代 お子さまお1人

ご相談内容

老後に向けての今後の働き方、お金の貯め方やお子さまの保険についてご相談をいただきました。

以前弊社にご相談いただいたお客様からの「人柄がよいこと、一度相談しておくといい」とご紹介いただき、弊社にご連絡をくださいました。

弊社のご提案

働き方を変え、収入を減らしても老後資金が足りるかどうか、というご不安や、保険などについても相談されたい、とのご希望があったため、広範囲のお金のご相談に対応できる「リタイヤメントプラン(※現「適切な老後資金アドバイス」)」をご提案いたしました。

結果

まずは家計状況や人生プランから「お金の未来予想図」を作成いたしました。
老後資金がマイナスになるシミュレーション結果となったため、いくつかの改善策をご提案いたしました。生活費の改善・働き方の見直しとともに、iDeCoをお勧めし、節税しながら老後資金の準備を行えるようになりました。
あわせて、保険の見直しを行い、保険料を削減するとともに、保障内容も家計の必要保障額に沿うものに変更いたしました。

Yさまからは、「保険の見直しができたことでかなり節約になった」「お金(特に投資)に関して考え方が変わった」また、「相談していなかったら漠然とした不安を抱えて老後に公開していたと思う」とのお言葉をいただきました。

今回は時間をかけて家計・保険の見直し、投資スタートなど家計全般にわたって改善を図ることができました。今後はご家族皆さん末永くお幸せに過ごしていただければ、と思います。