相談事例&お客様アンケートCASE

老後のライフプランに関するご相談

相談者様
札幌在住 Iさま
家族構成
ご本人さま 30代 奥さま 30代 お子さま お2人

ご相談内容

ライフプラン的に問題の無いローン計画なのか専門家の意見を聞きたい、とご連絡をいただきました。

金額が大きく老後資金の残高に大きな影響があると心配だったそうです。
住宅ローンが専門分野であること、初回面談でも適切に対応されたこと、が弊社への相談の決め手となったそうです。

弊社のご提案

ライフプランシミュレーションを行う住宅ローン借入額確認プランをご提案いたしました。

結果

オンラインでご対応させていただきました。

奥さまが仕事を続けられる前提であれば、住宅購入予算も問題なく、老後資金なども貯めることができる、と試算できました。

Iさまは収入が高く税率も高いので、住宅購入後は当初13年間は繰上返済を行わず住宅ローン控除制度で節税を行うことをおすすめいたしました。

奥さまは将来的に早めの退職も検討されていましたが、今後の金融資産の推移を確認し、わからない場合には再度ライフプラン等を行い確認しするようにご提案いたしました。

何度かオンライン面談のご経験があるそうで、今回の面談には不安はなかったそうです。多少ログインができなことがありましたが、基本的には快適に行えた、とのことです。

「この金額でこれだけ時間を割いてご対応いただき感謝しております」とのお言葉をいただきました。※詳細はアンケート画像をご確認ください。