相談事例&お客様アンケートCASE

保険内容診断と見直し相談

相談者様
F様 40代 男性
家族構成
独身 婚約者あり

ご相談内容

15年ほど前から加入している生命保険が更新時期を迎え、更新の提案をされている。

この機会に他の保険も検討しようと思い、複数社扱っている保険代理店をいくつか回って検討したが、どれが自分にとって合っているのか迷っている。

セカンドオピニオン的に第三者の視点で、どれが自分に合っているか客観的に内容を診断してほしい。

弊社のご提案

まずは、保険の目的を明確にすることと、ご本人がどの部分を優先順位にしているかのヒアリングをさせていただいたうえで、更新の提案内容や、他で提案されている内容を分析、ご本人が必要としている部分がどれなのかを明確にしていきました。
現在は独身ですが、間もなく入籍をされるとのことで、ご結婚~その後の希望する家族構成も伺ったうえで、それを見越した保障を現在用意するべきなのか、それとも家族構成が変わった時点で用意するべきなのか、それぞれのメリットデメリットをお話しし、ご自身に決めていただきました。
特に、医療保険は提案された内容の保障がなぜ必要なのかが理解しにくかったそうですが、弊社FPが考える医療保障の準備の仕方もお話しし、ご納得いただけたようでした。

結果

更新の提案の中で、継続した方がいい部分の保障は残し、他に提案されていた医療保障も、弊社の提案させていただいた形で再度見積もりをしてもらったうえで、そちらで契約するご意向のようです。(特に前職の後輩の方がご担当なので、そちらから加入したいとのこと)
保険は「誰から加入するか」も、ひとつの重要なファクターであると思います。
他の保障については、家族構成が変わってからの時点で加入するご意向とのことで、いろいろ悩んでいたことがスッキリと整理されたようです。