相談事例&お客様アンケートCASE

住宅購入前のライフプランと保険の見直しに関するご相談

相談者様
札幌在住 Aさま
家族構成
ご本人さま 40代 奥様 40代 お子さま お2人

ご相談内容

住宅購入前に購入予算の確認と、ローンの返済の仕方について不安があり相談を検討されていたそうです。
ネットの検索で弊社を見つけていただき、奥様が私と高校の同窓生だったこともあり、ご来社いただきました。

弊社のご提案

住宅ローン借入額確認プランと住宅ローン相談をご提案いたしました。

結果

ライフプランを行った結果、当初検討されていた予算でも十分支払いが可能であることがわかりました。
奥様が産休~育休に差し掛かるため、当面収入が減ることもあり不安があったそうです。頭金をどの程度にするかも悩まれていましたが、今後どのくらい収入が減ることを確認し、頭金の金額についてもご提案いたしました。

依頼する建築会社から提案されていた金融機関があったのですが、お2人のライフプランに合ったローンを提案し、喜んでいただけました。

ライフプラン作成中、加入中の保険の保険を確認したところ、保障内容が古く無駄があったため、見直しをご提案いたしました。安くて新しいものがあるなら提案してほしい、と保険についてもご相談いただくことになりました。結果、保険料が安くなり、保障範囲も広くなりました。

最初のご相談から半年ほどかけて、すべてのご相談を終えましたが、ご相談いただかずに進めた場合と比べると大きな差が出たと思います。

私の高校の後輩であったこともご縁を感じました。これからもご家族皆さまお幸せに過ごしていただきたいなぁ、と思います。