相談事例

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住宅購入前のライフプランに関するご相談

ご相談のお客様
:札幌在住 Mさま
家族構成
:ご主人さま 30代 奥さま 30代 お子さま お1人

Case71

ご相談内容
「マンションを勧められてすでに購入直前だが予算が大丈夫が聞きたい」とお急ぎのご様子でご連絡いただきました。契約締結前に資金計画について相談したかったそうです。
弊社のご提案

急ぎの相談のため、住宅ローン駆け込み相談を考えていたそうですがお話を伺うと思ったより時間に余裕があったため、住宅ローン相談と借入額確認プランを提案しました。

結果

ライフプランシミュレーションを行ったところ、希望の物件を買うのに問題はないことがわかりました。
家を購入した上で、将来に渡り今後の収支についてどのタイミングでどうしたらよいか、という点についてもお話させていただきました。

今回はMさまのご希望により、提案書も作成させていただきましたが、提案書を作るにあたり、前回シミュレーションした状況と変わっていたため、手直しをした上で、提案書もお渡しすることができました。

今後の資産形成をどうしていくか、について、職場の積立制度やiDeCo(イデコ)等とも比較をし、M様にとって最適な方法が見つかったと思います。

Mさまには、「住宅ローンについて適切な選択をすることができた、これからの人生もマネープランを考えることができた」とのお言葉をいただきました。

住宅の購入と同時にお子さまの誕生・転職など、大きな環境の変化がありましたが、今後もご家族とお幸せにお過ごしいただければ、と思います。

お客様から頂いたアンケートです。

住宅購入前のライフプランに関するご相談

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