相談事例

相談事例

住宅購入前のライフプランに関するご相談

ご相談のお客様
:札幌在住 Kさま
家族構成
:ご主人さま 30代 奥さま 30代 お子さま お1人

Case70

ご相談内容
家の購入を検討されていて、すでに業者の方から紹介された無料のFPに依頼してライフプランを行ったそうです。
しかし、考えている住宅ローンや行ったライフプランが適正かどうか心配になり、第三者のプロの立場の意見を求め、弊社にご相談にいらしていただきました。
ホームページに掲載させていただいている相談事例などをご覧いただき、相談された方のご意見やご感想を見て、弊社にご連絡をくださいました。
弊社のご提案

ライフプランシミュレーションを行い、予算等に問題がないか確認するため「住宅ローン借入額確認プラン」をご提案いたしました。

結果

1年前にFPに依頼して行ったシミュレーションだと、購入金額ももっと大きくても問題が無く資金の余裕がある、というプランニングとなり、逆に不安だったそうです。

今回精密なシミュレーションを行ったことで、購入には問題はないものの、資産がギリギリになる時期があること、また老後資金を貯める時期なども明確になり、ご本人さまもご納得のいく内容となりました。

その上で、今後どのタイミングで何をすべきか、についてもある程度お話をさせていただき、より一層ご安心戴けたようです。

「金銭面の不安さが軽減された。また一定期間ごとに見直す必要があると感じた。」と前向きなお言葉をいただいたとともに、「貯蓄や保険についてまた来ます」とのお言葉もいただきました。

家の購入というのは、一生で一番大きな買い物と言われるように、大きなお金が動くため、真剣に考えていただく方も多いと思います。だからと言って保険や貯蓄が小さい問題ではありません。Kさまには早い時期にお金全般について真剣に考えていただけて良かったです。またお困りのことがありましたら、ご連絡いただければ、と思います。素敵なおうちを建ててくださいね!

お客様から頂いたアンケートです。

住宅購入前のライフプランに関するご相談

保険・住宅・ライフプランニングなど…そのお悩み、お任せください!
初回のご相談は無料です。

ページの上