相談事例

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保険と老後に向けての貯蓄についてのご相談

ご相談のお客様
:札幌在住 加藤さま
家族構成
:ご主人さま 40代 奥さま 40代 お子さま お2人

Case67

ご相談内容
保険の見直しと老後に向けての貯蓄について気になっている、ということで、ホームページを見てご相談にいらしていただきました。

ホームページを見て信頼できそうだと思っていただけたそうです。
弊社のご提案

ライフプランを行い、保険の補償額の確認と老後のリタイヤ後の収支の確認をお勧めいたしました。

結果

「リタイヤメントプラン相談業務」をご依頼いただきました。


保険については、元々更新型の保険に加入していたため、年齢が上がるごとに保険料が上がることが問題でした。また、保障内容についても、現状では足りないが、将来的には無駄な部分が出てくることが確認できました。

健康保険などの社会保障制度と職場の保障内容も確認した上で、不要な保障を排除し、必要な保険についてご提案させていただきました。

結果的に最新の保険の方が保険料も安く保障内容も良くなる結果となりました。


老後の資金については、すでにある程度の預貯金は行っていただいていましたが、より効率の良い準備方法についてアドバイスさせていただくことにいたしました。

職場で金利補助のある預貯金制度があったため、内容をご確認いただき、401K制度を導入していない職場のため、イデコ等の活用も積極的に行うようご提案いたしました。

貯蓄方法の優先順位をつけ、改善提案後は老後の資金が大幅に増額できました。


「色々と質問をしてもていねいに答えていただき、とても良かった」「知人にもおすすめしたい」とウレシイお言葉をいただきました。

元々、将来についても真剣に取り組んでいる方でしたので、今後もより素敵な人生を歩んでいただきたいと思います。

お客様から頂いたアンケートです。

保険と老後に向けての貯蓄についてのご相談

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