相談事例

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住宅ローンと家計の見直し

ご相談のお客様
:E様 30代 ご夫婦
家族構成
:ご主人(30代) 奥様(30代) お子様(3歳・1歳)

Case6

ご相談内容

注文住宅を建てたいが、どれくらいのローンを組んだらいいのか、
どんなローンがいいのかわからないので、一から教えてほしい。

また、手続きの方法などまとめてやってくれるならお願いしたい。

弊社のご提案

お話をよくお聴きすると、土地代は親御さんからの贈与とのこと。
税金面も心配されていましたが、提携先の税理士先生と打ち合わせ
非課税で収まる時期や金額などをお伝えし一安心。

ローンも幅広い商品の中から2点選択し、それぞれのメリットデメリットをお伝えしました。

ローンの決済後の家計の見直しも、ライフプランニングと同時に行いました。

結果

住宅ローンは金利変動の心配がない、長期固定金利を選択され、
融資の手続きから実行までお手伝いしました。
勤務の都合であまり自由に時間がとれない中、FPが手続きのほとんどを行いした。

住宅ローンの団信と、既加入の生命保険の保障額の分析を行い、
ムダのない保障設計になりました。

なにより、FPがご相談者・工務店さん・金融機関の間でコーディネイトを行ったことで
住宅取得までの一連の流れに関して大きなトラブルもなく
スムーズに決済までできたことを喜んでいただいています。


保険・住宅・ライフプランニングなど…そのお悩み、お任せください!
初回のご相談は無料です。

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