相談事例&お客様アンケートCASE

退職金の運用と今後の生活設計について

相談者様
札幌在住 Aさま
家族構成
ご相談者さま 30代 奥さま 30代 お子さま 1人

ご相談内容

転職して退職金が残っているので運用したい、と思ったそうですが、どのくらいのお金を運用に回してもいいのかわからなかったそうです。

また、お子さまが小さいので、これからの生活設計についても知りたい、とご相談にいらしていただきました。

弊社のご提案

ライフプランニングを行い、今後どのくらいお金が必要になって、その準備のためどの程度の金額を残しておくかを把握し、運用に回していい金額について見極めることをご提案しました。

結果

「しっかり!ライフプランシミュレーション」をご依頼いただきました。


ライフプランの結果、どのタイミングでどのくらいお金に余裕があるか明確になったため、その中でリスクを犯してはいけない金額がわかり、それ以外を運用に回すようご案内いたしました。運用に関しては、今年度から始まったNISAをご夫婦で活用していただき、運用先を3種類~5種類に分けてリスクの度合いに応じてお金を分散するようご提案いたしました。


Aさまは元々ご自身でも投資信託をやっていたそうですが、本当にいいかどうかがわからなかったそうです。そこでどの程度のパフォーマンスがあるかを調査して、変更した方がいいものは変更するようお話しいたしました。


「大変わかりやすく安心感があった」「勉強になった」との嬉しいお言葉をいただきました。