相談事例＆お客様アンケートCASE

ライフプラン作成と保険の見直し

無料で具体的な相談ができる保険代理店に何度か足を運ばれたそうです。しかし、無料の保険代理店だけでは不安な部分があり、お子さまのための学資保険も考えていたため、まずは弊社の初回無料相談にいらしていただきました。

ホームページを見て良さそうだ、と思っていただいたそうです。

また、近い将来住宅の購入も検討しているため、お金の流れについて確認したい、という希望もあったそうです。

まずはライフプランニングを行い、必要保障額を確認した上で、保険について考えることをご提案いたしました。

将来的に家を購入する予定のため、もし万が一死亡・高度障害等の際には住宅ローンが相殺される団信等に加入する可能性を案内し、現時点では最低限度の保障を付けておくことをご提案いたしました。

お子さまのための保険には、学資タイプの保険だけでなく、終身保険でも学資積立目的として利用できることを案内し、双方のメリット・デメリットについてご案内いたしました。

その他、病気にかかった時等に必要な保障は、ご自身がどこまで治療したいかにより変わってくることをお話しし、考えていただくようお伝えいたしました。

あわせて、入院等で働けなくなった時の社会保障制度についてもご説明させていただきました。　

必要保障額を確認した上で、将来住宅ローンを組むことを見越し、最低限度の死亡保障・収入保障タイプと医療保険について複数社の保険をご提案いたしました。

お子さまのためには、終身保険へのご加入を選択していただきましたので、ご希望に沿う保険をご提案させていただきました。

お二人で検討していただき、保険ご加入のお手続きもお任せいただきました。

将来の家計設計が具体的にわかったので、今後のマイホーム等のイメージがしやすくなった、また無料保険相談では教えてもらえなかった事や疑問が解決できた、とのお言葉をいただきました。