相談事例

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ライフプラン作成と保険の見直し

ご相談のお客様
:札幌在住 Kさま
家族構成
:ご主人さま 30代  奥さま 30代  お子さま2人

Case29

ご相談内容
生命保険料が高い、と感じご相談にいらしていただきました。

1度保険料を抑えたいと保険代理店に相談したところ、それまで以上に保険料が高くなったそうです。一般的な代理店に相談すると保険会社とのつながりで保険料が高くなる、と思い、独立系FPである弊社をご選択いただきました。

また、ホームページが見やすかった、ともおっしゃっていただきました。
弊社のご提案

ライフプランニングを行い、必要保障額を確認した上で、保険について考えることをご提案いたしました。


すでに病気やもしもの時のために大きな保障の保険に加入されていたKさま。ライフプランニングを踏まえ

・本当はどの程度の死亡・高度障害に対する保障が必要なのか
・「なんとなく心配だ」ということで入院・ガン保障の保険に加入しているが、実際病気やガンになった時どこまで治療したいか

についてご夫婦で話し合っていただくようお伝えいたしました。

結果

もしもの時の保障については、奥さまが働いているかどうかにより必要保障額が大きく変わることをお伝えし、それぞれ具体例をご案内いたしました。
その結果、今まで加入していた保険では保障が大きいため、保険金額を減らし保険料が抑えられることがわかりました。


また、病気等の時どこまで治療したいのかお2人の方針を伺い、ガン診断給付を減らし、保険料全体が安くできることがわかりました。また入院プラス通院保証とガン診断給付についてどのような保険に加入すればよいか、具体的にご案内いたしました。


今後は、お二人で加入する保険についてご相談後、加入する際はご連絡をくださる、とのことです。

保険料が削減できそうで良かった、と喜んでいただくことができ、説明がわかりやすかったとお褒めの言葉もいただきました。

お客様から頂いたアンケートです。

ライフプラン作成と保険の見直し

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