相談事例&お客様アンケートCASE

加入すべき保険内容のご提案

相談者様
札幌 T さま
家族構成
ご相談者さま 30代  ご主人さま 40代  お子さま 3人

ご相談内容

色々なところで勧められたりしたため、気づくとたくさんの保険に入っていたそうです。

一度保険会社のライフプランを行ったが、はっきりわからずもやもやした状態だった、とのことで、保険の見直しをご依頼いただきました。

弊社のご提案

弊社の「加入すべき保険内容のご提案」のサービスをご利用いただくことで、ライフプランシミュレーションを行い、必要保障額の計算・現在ご加入の保険証券の診断を行うことができることをご案内。

その上で、必要保障額以上の保険に入っていた場合は、解約手続きをお取りいただくようご提案いたしました。

結果

ご相談者ご本人様だけでなく、ご主人様・お子様の医療保険・ガン保険について、重複して色々な保険会社から必要保障額以上にご加入いただいていることをご案内いたしました。

各保険の特徴を説明し、どの部分の保証を重視するかによって、解約していただく保険についてご提案させていただきました。

また、死亡保障については、過不足なくご加入いただいていたため、現状の保険を継続していただくよう、ご提案いたしました。

T様からは、「ライフプランを見ていただいたので将来の見通しなどもできた」「節税についても教えていただけて良かった」というお言葉をいただき、喜んでいただけたようです。

今回、弊社にご依頼いただいたことで、「自分でも保険等について理解しておきたい」というお気持ちが生まれたので、今後FPのお勉強を始めるそうです。
FPの資格は、世の中のお金の仕組みや家計についての勉強にもなりますので、是非頑張っていただきたいと思います。