相談事例

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退職後のライフプラン作成

ご相談のお客様
:北海道 T様
家族構成
:ご主人さま 50代 奥さま 50代 お嬢さま 20代大学生

Case13

ご相談内容

近々退職を控え、老後の生活が心配、とのこと。

 

具体的には・・

・退職金で住宅ローン繰り上げ返済をするべきか、運用にまわすべきか

・生命保険の見直し

について、ご相談いただきました。

弊社のご提案

ライフプランを作成し、まずは時系列のお金の動きを確認するようご提案いたしました。
そのうえで、住宅ローンの繰り上げ返済を行った場合の利息の軽減額と、運用を行った場合の利息額を比較し、どちらに配分したらよいか比較検討しました。
また、生命保険については公的保障があった上での必要な保障額を、具体的に試算しました。

結果

住宅ローンは全額返済ではなく一部返済を行い、今後負担が少ない返済を続けることとし、その分、時系列に沿ってお金をいくつかのグループに分け、それぞれ運用することにいたしました。
また、生命保険の必要保証額を把握できたことにより、不必要な保険も見極めていただけたようです。
「ぼんやりとしかイメージできなかったが、表やグラフを見ながら説明してもらったので将来の見通しができた」とのお言葉をいただきました。
なお、奥さまも「将来が明るくなった」とおっしゃっていたので、ご満足いただけたのではないでしょうか。

お客様から頂いたアンケートです。

退職後のライフプラン作成

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