相談事例&お客様アンケートCASE

住宅資金の計画とライフプラン作成

相談者様
北海道 T様
家族構成
ご主人 37歳 奥さま 34歳 お嬢さま 4歳

ご相談内容

2~3年後に住宅建設を計画しているが、知人の失敗談等を聞いていたので、今から失敗のない計画を立てたい、とのこと。

具体的には・・

・どのくらいのローンを組めば良いか

 (建てた後の教育費等の諸費用を考慮した上で)

・住宅ローンの選び方、借り方のポイント

・住宅ローンの具体的なシミュレーション

についてご相談いただきました。

弊社のご提案

まずは、思い描いている住宅の費用や将来像を元にライフプランのシミュレーションをご提案。
その上で、失敗しない住宅ローン選びの方法として、その種類や仕組みなどを具体的にご説明いたしました。

結果

現在共働きなので、奥様の仕事の有無やお子様が増えた場合・ローン年数など、いくつかのパターンをシミュレーションしました。
それぞれの場合で、メリット・デメリットがあり、どのタイミングで生活に影響が出るのか、具体的にご理解いただけたようです。
また、知人の大部分の方が同じ金融機関でローンを組んでいらっしゃることに疑問を感じていた、とのことなので、他の金融機関の特色・メリット・デメリットについてもご説明したところ、「何にポイントを置いて住宅ローンを組んだらよいかよくわかりました」とのお言葉をいただきました。
これから計画する住宅について、資金面での不安や疑問の多くの部分が取り除けたのではないでしょうか。