相談事例

相談事例

家の購入に伴うご相談

ご相談のお客様
:札幌在住 矢吹さま
家族構成
:ご主人さま 30代 奥さま 30代

Case63

ご相談内容
ご友人からのご紹介でご相談にいらしていただきました。ご連絡いただいた時にはすでに購入する物件が決まっていたのですが、今後どうしたらよいか相談したい、とご依頼いただくことになりました。
弊社のご提案

すでに購入物件が決まってて、銀行の手続きが間もなくということだったので、まずローン手続きに必要な火災保険のアドバイスと、ローン締結後のライフプラン・生命保険の見直しをご提案いたしました。

結果

まずは取り急ぎ火災保険を比較提案し、手続きをさせていただきました。

住宅ローン締結後は、必要保証額に沿った保険のご提案プランをお申込みいただきました。

保険については、以前ライフプランを行わずに加入していたものがあったのですが、ライフプランシミュレーションをすることで、自分たちのライフスタイルに合ったものを設計し直しました。また、ほぼ同じような保証内容で、以前より掛け金が安い保険が出ていたので、そちらに切り替えていただくことになりました。

ライフプランを行い、将来的なお金の流れを把握できたため、将来に向けての貯蓄方法もご提案させていただきました。

税制面でも優遇されているiDeCoについてご理解いただき、早速お申し込みもしていただきました。

今回は、すでに購入物件が決まり、住宅ローン手続まで時間がなかったのでローン締結後のご相談となりましたが、購入物件を決める前に相談していれば・・と少し残念そうにしていらっしゃいました。

最後には説明がわかりやすく、安心して色々と聞くことができた、とおっしゃっていただきました。

勉強熱心なご夫婦なので、将来も明るい未来を切り開いて行っていただけるのではないか、と思っております。末永くお幸せに・・。

※お写真掲載にもご協力いただきました。ありがとうございます!

お客様から頂いたアンケートです。

家の購入に伴うご相談

保険・住宅・ライフプランニングなど…そのお悩み、お任せください!
初回のご相談は無料です。

ページの上