住宅ローンと家計の見直し
- 相談者様
- E様 30代 ご夫婦
- 家族構成
- ご主人（30代） 奥様（30代） お子様（3歳・1歳）
ご相談内容
注文住宅を建てたいが、どれくらいのローンを組んだらいいのか、
どんなローンがいいのかわからないので、一から教えてほしい。
また、手続きの方法などまとめてやってくれるならお願いしたい。
弊社のご提案
お話をよくお聴きすると、土地代は親御さんからの贈与とのこと。
税金面も心配されていましたが、提携先の税理士先生と打ち合わせ
非課税で収まる時期や金額などをお伝えし一安心。
ローンも幅広い商品の中から2点選択し、それぞれのメリットデメリットをお伝えしました。
ローンの決済後の家計の見直しも、ライフプランニングと同時に行いました。
結果
住宅ローンは金利変動の心配がない、長期固定金利を選択され、
融資の手続きから実行までお手伝いしました。
勤務の都合であまり自由に時間がとれない中、FPが手続きのほとんどを行いした。
住宅ローンの団信と、既加入の生命保険の保障額の分析を行い、
ムダのない保障設計になりました。
なにより、FPがご相談者・工務店さん・金融機関の間でコーディネイトを行ったことで
住宅取得までの一連の流れに関して大きなトラブルもなく
スムーズに決済までできたことを喜んでいただいています。
