相談事例

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お子さま誕生に向けた家計診断と保険の見直し

ご相談のお客様
:札幌在住 Oさま
家族構成
:ご主人さま 30代 奥さま 30代 お子さま誕生予定

Case48

ご相談内容
奥さまの妊娠を機に、家計の見直しをしたい、とお問い合わせいただき、あわせて、保険の見直し、学資準備を行いたい、とご相談いただきました。
また、将来的に家の購入を考えていて、それが可能なのかどうか、ということについてもシミュレーションしたい、というご希望もありました。
一度無料相談に来ていただき、「話しやすく相談しやすそう」だと思っていただけたそうです。また、「保険は必要最低限で」という考え方に共感していただき、依頼を決めていただきました。
 
弊社のご提案

お子さまの誕生、という人生の大きな転換期を迎えるため、「ライフプラン」で家計全体を見直し、あわせて必要保障額に沿った保険を提案させていただく「加入すべき保険内容のご提案」をお勧めいたしました。

結果

「しっかり!ライフプラン」+「加入すべき保険内容のご提案」をご依頼いただき、「住宅にかけられる予算」「必要保障額」「保険の考え方」についてお話しいたしました。

住宅資金については、立地条件などについてはある程度具体的な考えをお持ちだったので「戸建てがいいのかマンションがいいのか」「建物のコスト以外の通勤費用」「自動車の所有の有無」等、個別に比較して検討するようご案内、
また希望の予算をかなえるためには、どのくらいの収入目指せばいいのか、逆算で考えることも検討していただきました。

保険については、Oさまご自身インターネットなどで調べて、希望の候補等をお持ちいただいたので、その商品の分析、その他の良い条件の保険について調査し、分析した結果をお話しいたしました。

Oさまには「話しやすく、住宅・保険等の知識が豊富なので何でも相談でき、とてもいい印象を持ちました」と最大限にお褒めいただきました。

また、「住宅購入は夢と思っていました、そうではないことや、生涯収支をグラフで見ながら色々相談できたことで、これからのことを具体的に考えることができるようになりました」とのお言葉もいただきました。

今後は、まずはご自身でリサーチをして家を探していきたい、ということですが、住宅取得の際には、サポートをお願いしたい、というお話もいただいており、今後も長くお付き合いさせていただければ、と思っております。

お客様から頂いたアンケートです。

お子さま誕生に向けた家計診断と保険の見直し

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