相談事例

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早期退職に向けたライフプラン

ご相談のお客様
:札幌在住 Sさま
家族構成
:ご主人さま 40代 奥さま 40代

Case46

ご相談内容
現在、ご夫婦お二人で働いていますが、将来的に早期退職する予定があるそうです。
早期退職後は家を購入する予定もあり、早期退職をしても家計的に問題がないのか、確認のためライフプランを希望されて、弊社に来ていただきました。
HPの内容が詳細で良かった、ということで、弊社をご選択いただきました。
弊社のご提案

初回無料相談に来ていただいた時には、「早期退職に向けたライフプランを確認したい」という明確なご希望があったため、弊社のライフプランサービスについてお話しさせていただきました。

結果

「簡単!ライフプランシミュレーション」をご依頼いただき、早期退職した場合の家計状況についてシミュレーションいたしました。

すでに貯蓄を始められていますが、現状と同じようにお金を使う生活をしても、なんとかマイナスにならないことがわかりました。また、退職後は一般的には家計が縮小することを考えると、現状で考えているよりは余裕を持った生活を過ごせることもご理解いただきました。

現在の貯蓄は貯金がメインで、このままでは資産がほとんど増えないため、一部を保険や投資等に回し、資産を増やす方法もあることもご提案させていただきました。また、お二人がご病気になられた時に先進医療を選択肢として考えている、ということでしたが、今加入している保険は先進医療特約が付いていないため、保険の見直しを視野に入れるようお話しいたしました。

Sさまには「保険の見直し・資産運用について参考になった」とおっしゃっていただきました。

お2人で働いて早期退職に向け貯蓄も続けており、今回は、家計についてライフプランニングで確認も行いました。Sさまのように、専門家の意見を仰ぎ早くから将来の事を考えているご家庭は、将来的にお金に関しての悩みを持たずにお過ごしいただけると思います。Sさまを見習って、早いうちから将来の準備を心掛けたいですね。

お客様から頂いたアンケートです。

早期退職に向けたライフプラン

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