退職金の使い方について
- 相談者様
- 札幌在住 Oさま
- 家族構成
- ご相談者さま 50代 奥さま 50代 お子さま2人
ご相談内容
早期退職の予定があり、退職金の使い方についてご相談にいらしていただきました。「組んだばかりの住宅ローンは、繰り上げ返済をした方が良いのか、現金で遺した方がいいのか」「保険はこのままかけてていいのか」「仕事なくても大丈夫なのか」等、様々な不安があったそうです。
弊社のご提案
いくつかの問題点を総合的に解決するため、しっかりライフプランをご提案いたしました。
そして、作成した提案書をガイドラインに、今後のお金の使い方を検討することをお勧めいたしました。
結果
しっかりライフプランで作成したキャッシュフロー表をもとに、「退職金をどの程度まで返済に使ってもいいか」「保険の必要な金額、見直し方法」「将来に向けてのお金の預け方・運用の考え方」等について詳細の提案をし、ご夫婦の考え方に基づいて、どんな方法があっているかいくつか提案させていただきました。
また、実際の数年後の退職時に状況が変わっているかもしれないので、その時にも再度検証するようお勧めいたしました。
「話しやすくて良かったです。」「満足してます。勉強になったので依頼して良かったです。」との嬉しいお言葉をいただきました。
お客様からいただいた
アンケート
