相談事例＆お客様アンケートCASE

「家計全般の見直し」アドバイス

ネットからお問い合わせいただきました。

ご結婚を機に「保険の見直し」「住宅購入」をされたそうです。お子さまが生まれたこともあり、教育費やもしものための備えを貯蓄したい、と考えていましたが、思うようにできない、とご相談いただきました。

まずは、初回無料相談でお会いした上で、ご相談をされるかどうか考えていただくようご案内いたしました。

貯蓄が思うようにできない、とのことですので、一度ライフプランニングを行い家計をの見直しを行うようご提案し、家計の見直しをご希望の場合は、保険の分析も重要なので、「加入すべき保険内容のご提案」か「しっかり！ライフプランシミュレーション」をお勧めいたしました。

「しっかり！ライフプランシミュレーション」をご依頼いただき、ライフプランを通して、家計の固定費を削減ポイントをいくつか提案いたしました。

まず、ご主人さまの勤務先には充実した保障制度があるため、保険の削減案を提示いたしました。また、他社で提案されていた年金保険について、その他の商品と比較して条件の良いものを提案いたしました。

住宅ローンに関しては、繰上返済のタイミングについてお話しいたしました。

総合的に家計の見直しをご提示したところ、積極的に採用したい、とのことです。

また今後は、現在加入している保険についても見直しを希望されており、治療中のご病気があるので、タイミングを見計らって、家族の保険も比較検討についてご相談くださるそうです。

「長くお付き合いできると感じました。これからもよろしくお願いいたします。」との嬉しいお言葉をいただきました。