保険内容の見直しとライフプランニング
- 相談者様
- O様 30代 ご夫婦
- 家族構成
- ご主人（30代）・奥様（30代パート）・お子様2人（小学生2人）
ご相談内容
加入している保険会社の営業から、切り替えを勧められた。
他の会社の営業マンにも提案してもらったが、本当にこれでいいのか迷っている。
弊社のご提案
まずはライフプランの診断をしたうえで、現状の家計の問題点と、社会保障を含めたうえで必要保障額を算出。保険に対しての希望もお聴きしました。
現状加入している保険はやはり更新型で、このタイプにはしたくないとこのこと。他に提案を受けているのは外資系の生命保険会社で、外資系はあまり好みじゃないというご希望。
ライフプランを行ったうえで、必要保障額を算出すると、外資系の営業マンの提案も含め、大きすぎる保障内容でした。日本の会社で、必要最低限、更新のないタイプの保険をご提案しました。
結果
今までの支払と同じくらいの支払いで、なおかつ更新のないタイプの保険にすることができました。
学資保険は切り替えるメリットがなかったので、そのままにしておきました。
ライフプラニングも初めて体験したとのことで、夫婦で体験できて非常に良かったと感動していただきました。
