保険の見直しとライフプラン作成
- 相談者様
- 札幌 Oさま
- 家族構成
- ご相談者さま 20代 奥さま 20代
ご相談内容
職場で勧められた保険に言われるがまま入っていたので、見直しをご希望、とのこと。
現在ご加入中の保険が、毎年更新タイプの保険だったことで、将来保険料が上がっていくことが不安だったり、職場の保障制度等、様々な制度が折り重なっていてよくわからなくなっていた、とのことでご相談いただきました。
弊社のご提案
保険の見直しを行うにあたり、将来的なキャッシュフローを把握した方が、よりライフスタイルに合った保険をご案内できる旨説明させていただきました。
現在ご加入の保険を診断し、ライフプランニングを行った上で、必要な保障をご確認いただくようご提案いたしました。
結果
将来的にはお子様を考えていらっしゃる、ということで、そのあたりを含めライフプランニングを行い、必要保障額についてご案内いたしました。
あわせて、現在ご加入中の保険について診断し、ご相談内容にもあるように、将来的には保険料が上がっていく商品だったため、今後一定額の保険料を納めるタイプで、今より割安な商品があることをご説明いたしました。
説明した保険についてご加入をご希望、とのことですので、必要保障額に沿った保険をご提案させていただきました。
O様からは「サービス内容をあらかじめわかりやすく説明してくれたので相談しやすかった。
保険の見直しをしたおかげで同じような保障内容で、月の支払いをかなり抑えることができたので、もっと早く相談しておけばよかった。以前、無料相談所のようなところで同じような相談をしたところ、保険の押し売りがひどく辟易したが、佐々木さんは保険の仕組みが分かりやすいように説明した上で、色々なパターンを示してくれたので、納得して見直すことができた。
更にライフプランを作成していただいたおかげで、今後の人生設計も立てやすくなった。
今後、住宅購入等、ローンに関する相談をお願いしたい。」
との嬉しいお言葉もいただきました。